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【推荐语】
站在高处，重新理解金融与你我的关系
从金融视角看透日常生活，五分钟掌握一个知识点，构建通往财富的自由之路
林毅夫 曾鸣 黄益平 薛兆丰 何帆等力荐
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【作者】
香帅，本名唐涯，知名金融学者，香帅数字金融工作室创始人。原北京大学金融系副教授，博士生导师。主要研究方向为资产定价、宏观金融、行为金融学和数字金融。有多篇学术论文在国际国内核心学术期刊上发表，主持多项国家自然科学基金课题研究。《第一财经日报》广受欢迎的财经专栏作家，著有《金钱永不眠》《钱从哪里来》等作品。“香帅的金融江湖”公众号创始人，得到App《香帅的北大金融学课》主理人。
【内容】
要买房，贷款多少年合适？有没有必要提前还款？上有老、下有小，应该什么时候给家人买保险，什么时候买教育基金？买股票有涨有跌，怎么才能踩对点，避免被割韭菜？该不该辞了稳定的工作，跳槽去一家有员工期权的创业公司？更重要的是为什么金融是这一个世纪的显学？为什么“金融立国”的美国能独占世界鳌头这么久？为什么说“工业革命不得不等待一场金融革命”？硅谷和华尔街之间是你中有我的关系吗？科技金融的未来究竟在哪里？……如果你也关注这些问题，如果你也希望做一个现代金融社会的明眼人，这本书一定要看看。它能让你看清财富运行的本质，助你做出正确的决策。金融知识已经成为现代人的“刚需”。香帅用通透、接地气的方式，将大到金融发展的历史、科技金融的未来，小到股票、、基金等金融工具的运用说清楚。书里没有晦涩难懂的名词和数学公式，只有金融的规律和洞察。香帅把金融知识层层剥开，让你深入理解金融的架构和本质，建立一套完整的金融学思维。专业人士看了，会获得靠前的金融大历史视角；普通读者看了，可以更好地利用金融工具，让自己离财富更近！
【目录】
前言一门古老的学问，一个年轻的学科_XI
第一章金融世界观：建立理解金融的思维坐标
金融的本质：时间、资金和风险_003
第001讲一万美元赠品里的秘密_003
第002讲美国南北战争的第二战场_006
第003讲现代人如何抵御风险_011
金融的演化：财政与信用_015
第004讲王的信用：中央货币财政体系_015
第005讲圣殿骑士团：欧洲货币银行信用体系_018
延伸阅读个人资产配置的生命周期_022
第二章银行：现代经济社会的血管
信用创造：银行体系与货币信用_029
第006讲银行创造了国家？_029
第007讲比特币是货币吗？_031
第008讲存款准备金和基准利率：经济冷热调节的闸门_037
第009讲中央银行：最后贷款人_043
银行与理财：财富流转的通道_047
第010讲银行躺着赚钱的秘密_047
第011讲货币基金抢了银行的利润吗？_051
第012讲银行非保本理财产品：中国的影子银行_055
延伸阅读历史上的银行_060
中国银行圈的血统和阶层_063
第三章投资银行：改变市场生态的新物种
传统血脉：金融市场的清道夫_069
第013讲资金与监管：投资银行的双螺旋_069
第014讲发行承销：投资市场上的“婚介中心”_073
第015讲兼并收购：企业的二手交易市场_077
第016讲反收购：如何抵御“门口的野蛮人”_083
创新载体：在博弈中变形成长_088
第017讲投行的非传统血脉_088
第018讲资产证券化：从美国梦到美国噩梦_097
第019讲生活中的资产证券化_102
第四章基金：金融市场新王者
资管时代：中产阶层登上舞台_109
第020讲让小投资者和大资本家一样投资_109
第021讲“不要把鸡蛋放在一个篮子里”有理论依据吗？_113
另类投资：新的财富集聚方式_116
第022讲从到达利欧：他们在对冲什么_116
第023讲私募股权基金：现代企业的苗圃_122
第024讲主权财富基金：市场上的超级玩家_127
超额收益：找到那只替你赚钱的基金_134
第025讲在投资的世界里，活得久才是王道_134
第026讲基金收益中的阿尔法和贝塔_137
第027讲基金的购买策略_140
延伸阅读投资基金，你需要提防这些坑_145
第五章债：最古老的金融契约
信用杠杆：给我一根杠杆，我能撬动世界_153
第028讲债：人类最古老的金融行为_153
第029讲货币真的起源于物物交换？_157
第030讲债务螺旋：中国王朝更替的金融逻辑_159
债的成本：都是信用惹的祸_163
第031讲金融视角的“李约瑟之问”_163
第032讲为什么总是说“中小企业融资难”？_166
第033讲欠债不一定还钱：债务违约的必要性_170
延伸阅读里的秘密_173
第六章股：来自欧洲的伟大创新
利益共同体_181
第034讲公司：现代市场的塑造者_181
第035讲股权工具改变的世界_187
金融追溯权_193
第036讲中小股东的利益被谁代表_193
第037讲A股和H股价差之谜_199
第七章金融衍生品：是天使也是魔鬼
对冲与套利_205
第038讲衍生品市场：商品和交易的认知革命_205
第039讲天使魔鬼两张脸：股指期货、期权和互换_212
第040讲无风险套利：衍生品的相对定价_222
第八章资产定价：评估和量化风险
为风险定价_229
第041讲“风险三剑客”：方差、偏度和峰度_229
第042讲风险资产面面观：股票、和房地产_233
第043讲股市大盘同涨同跌背后的秘密_239
资产定价理论_244
第044讲金融学大爆炸：投资组合理论_244
第045讲夏普比率：寻找风险调整后的收益_247
第046讲因子模型：寻找金融资产收益中的规律_249
第047讲股票市场里的“投机因子”能赚钱吗？_253
第048讲给资产估值：估值法和相对估值法_256
延伸阅读投资是一场输家的游戏_266
第九章理性预期：市场总是正确的
有效市场：天下没有免费的午餐_271
第049讲你理解的“有效市场”对吗？_271
第050讲A股市场是有效市场吗？_276
第051讲涨跌停和熔断：摩擦，摩擦，似魔鬼的步伐_280
市场失灵：套利也是有成本的_289
第052讲噪音交易者：散户的悲催别称_289
第053讲基金挤兑：大难临头各自飞_292
第十章投资者偏误：听过很多道理，仍然过不好这一生
认知偏差：人类从不理性_297
第054讲投资是人的行为_297
第055讲前景理论：为什么我们一错再错_301
行为偏误：利用偏误赚钱_307
第056讲内行陷阱与羊群效应_307
第057讲保守主义与过度自信_313
第058讲框架效应与有限注意力_319
第十一章世界投资：大师的很好智慧
百年世界投资大师的很好智慧_327
第059讲投机之王：杰西·利弗莫尔_327
第060讲技术分析鼻祖：威廉·江恩_331
第061讲可复制也不可复制的价值投资大师：沃伦·巴菲特和查理·芒格_336
第062讲反身性炼金术的开创者：乔治·_342
第063讲像正常人一样投资：彼得·林奇_346
第十二章投融资决策：每个决定都重要
公司的资本结构_353
第064讲融资决策：决定企业的风险和成本_353
首次上市：上市其实没那么神_361
第065讲IPO：是融资还是圈钱_361
第066讲壳价值：中国A股市场之怪现状_366
第067讲红筹股：中国企业境外融资的金融创新_369
兼并收购：门口的野蛮人_376
第068讲兼并收购决策的底层逻辑_376
第069讲海外并购：中国企业“出海”的喜和忧_381
延伸阅读IPO抑价还是IPO溢价_384
“并购时代”：中国市场上的兼并收购浪潮_389
第十三章公司治理：怎样同床异梦地过下去
不对称信息与治理机制_393
第070讲受人之托忠人之事为什么那么难_393
第071讲如何解决公司治理问题_398
延伸阅读互联网平台企业的治理难题_409
第十四章财务报表：你需要理解的公司账面秘密
策略性信息披露_415
第072讲三分钟摸底公司财务健康状况_415
延伸阅读谁是财务报表的看门人_425
第十五章分红：上市公司的重要决策
企业的分红决策_433
第073讲什么样的企业会分红？_433
第074讲A股市场的上市公司分红吗？_436
第075讲股票回购是股价被低估的信号吗？_440
第076讲中国上市公司“高送转”的秘密_442
第十六章创新、监管与危机：金融市场的三位一体
创新与监管：猫和老鼠的游戏_449
第077讲金融创新的本质是思想革命_449
第078讲金融监管：金融市场的逆熵过程_452
第079讲《巴塞尔协议》：银行监管的稳健性原则_455
第080讲创新、监管和危机：金融市场的新陈代谢_459
第081讲从“4万亿”理解2008—2018年的中国金融监管变化_466
信用崩塌_472
第082讲信用崩塌是金融危机的本质_472
第083讲金融危机真的是资本主义的不治之症？_478
延伸阅读什么样的金融创新能在中国成功？_485
第十七章科技金融：正在成为现实的未来
科技金融的全貌_491
第084讲科技金融在颠覆什么？_491
第085讲创造与挑战：科技金融是把双刃剑_495
科技金融巨头的关键词_500
第086讲蚂蚁金服：数据驱动的金融平台生态_500
第087讲哪家企业有成为科技金融平台生态的潜力？_507
区块链、比特币与智能合约_511
第088讲比特币到底是什么_511
第089讲区块链：对世界的颠覆性改变_523
第090讲智能合约就是“如果……则……”_535
未来社会_540
第091讲微粒社会：高清的个人主义时代_540
第092讲信用社会：可以量化的未来_544
第093讲隐私和数据石油：大数据时代的两难命题_548
延伸阅读数字时代：从在线到演化_552
第十八章金融思维方法论：金融其实是人生决策
第094讲预期思维：金融市场的底层逻辑_559
第095讲贴现思维：思考未来是人生的起点_562
第096讲复利思维：请相信长期的力量_567
第097讲风险思维：守住底线，大胆突破_571
第098讲杠杆思维：帮你找到时间的杠杆_575
第099讲信用思维：金融行业的灵魂_578
后记金融视角下的人类社会演进_583
第一章金融世界观：建立理解金融的思维坐标
金融的本质：时间、资金和风险_003
第001讲一万美元赠品里的秘密_003
第002讲美国南北战争的第二战场_006
第003讲现代人如何抵御风险_011
金融的演化：财政与信用_015
第004讲王的信用：中央货币财政体系_015
第005讲圣殿骑士团：欧洲货币银行信用体系_018
延伸阅读个人资产配置的生命周期_022
第二章银行：现代经济社会的血管
信用创造：银行体系与货币信用_029
第006讲银行创造了国家？_029
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第010讲银行躺着赚钱的秘密_047
第011讲货币基金抢了银行的利润吗？_051
第012讲银行非保本理财产品：中国的影子银行_055
延伸阅读历史上的银行_060
中国银行圈的血统和阶层_063
第三章投资银行：改变市场生态的新物种
传统血脉：金融市场的清道夫_069
第013讲资金与监管：投资银行的双螺旋_069
第014讲发行承销：投资市场上的“婚介中心”_073
第015讲兼并收购：企业的二手交易市场_077
第016讲反收购：如何抵御“门口的野蛮人”_083
创新载体：在博弈中变形成长_088
第017讲投行的非传统血脉_088
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第020讲让小投资者和大资本家一样投资_109
第021讲“不要把鸡蛋放在一个篮子里”有理论依据吗？_113
另类投资：新的财富集聚方式_116
第022讲从到达利欧：他们在对冲什么_116
第023讲私募股权基金：现代企业的苗圃_122
第024讲主权财富基金：市场上的超级玩家_127
超额收益：找到那只替你赚钱的基金_134
第025讲在投资的世界里，活得久才是王道_134
第026讲基金收益中的阿尔法和贝塔_137
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信用杠杆：给我一根杠杆，我能撬动世界_153
第028讲债：人类最古老的金融行为_153
第029讲货币真的起源于物物交换？_157
第030讲债务螺旋：中国王朝更替的金融逻辑_159
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第031讲金融视角的“李约瑟之问”_163
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第033讲欠债不一定还钱：债务违约的必要性_170
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第七章金融衍生品：是天使也是魔鬼
对冲与套利_205
第038讲衍生品市场：商品和交易的认知革命_205
第039讲天使魔鬼两张脸：股指期货、期权和互换_212
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第042讲风险资产面面观：股票、和房地产_233
第043讲股市大盘同涨同跌背后的秘密_239
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延伸阅读投资是一场输家的游戏_266
第九章理性预期：市场总是正确的
有效市场：天下没有免费的午餐_271
第049讲你理解的“有效市场”对吗？_271
第050讲A股市场是有效市场吗？_276
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第十章投资者偏误：听过很多道理，仍然过不好这一生
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第055讲前景理论：为什么我们一错再错_301
行为偏误：利用偏误赚钱_307
第056讲内行陷阱与羊群效应_307
第057讲保守主义与过度自信_313
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第061讲可复制也不可复制的价值投资大师：沃伦·巴菲特和查理·芒格_336
第062讲反身性炼金术的开创者：乔治·_342
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第十二章投融资决策：每个决定都重要
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第064讲融资决策：决定企业的风险和成本_353
首次上市：上市其实没那么神_361
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第076讲中国上市公司“高送转”的秘密_442
第十六章创新、监管与危机：金融市场的三位一体
创新与监管：猫和老鼠的游戏_449
第077讲金融创新的本质是思想革命_449
第078讲金融监管：金融市场的逆熵过程_452
第079讲《巴塞尔协议》：银行监管的稳健性原则_455
第080讲创新、监管和危机：金融市场的新陈代谢_459
第081讲从“4万亿”理解2008—2018年的中国金融监管变化_466
信用崩塌_472
第082讲信用崩塌是金融危机的本质_472
第083讲金融危机真的是资本主义的不治之症？_478
延伸阅读什么样的金融创新能在中国成功？_485
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第084讲科技金融在颠覆什么？_491
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延伸阅读数字时代：从在线到演化_552
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