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【产品特色】


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◆轻松入门。金融科普者三折人生,带你补上这堂基金通识课。
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◆基金一本通。金融科普公众号“三折人生”创始人系统详述基金的工具书。
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◆三折人生寄语:不要低估自己的投资才能,当你开始关注投资、学习投资时,你就已经成功了一半。


【内容简介】

对一些初涉投资领域的人来说,当打开基金产品介绍, 封闭、分级、资本利得等佶屈聱牙的词语扑面而来的时候, 他们往往会显得无所适从。想投资却不懂财经术语的“痛点”,成为大家理财路上的“拦路虎”。
这是一本为年轻投资者打造的基金科普图书。三折老师挑选了基金的85 个核心知识点,亲笔绘597幅画,把财经专业术语融入故事,用轻松的漫画形式展现,专业、有趣又涨知识。本书主要内容分为常识篇和实操篇。在常识篇中,作者介绍了基金的起源、类型、募集方式、收益来源、风险等;在实操篇中,作者对如何挑基金、基金的配置方式、基金的认购渠道、基金定投等做了系统解读。作者在每一节的开头和*后还分别列出了该节的关键词和一句话名词解释,有助于读者强化记忆、融会贯通。
读者可以通过阅读富有“营养”的漫画故事快速入门, 在开怀一笑中对基金产生新的认识,减少在面对纷繁复杂的基金信息和产品时的迷茫,找到适合自己的理财方式,从而让投资决策更加理性、全面。

这是一本为年轻投资者打造的基金科普图书。三折老师挑选了基金的85个核心知识点,亲笔绘制609幅画,把财经专业术语融入故事,用轻松的漫画形式展现,专业、有趣又涨知识。本书主要内容分为“常识篇”和“实操篇”。在“常识篇”中,作者介绍了基金的起源、类型、募集方式、收益来源、风险等;在“实操篇”中,作者对如何挑基金、基金的配置方式、基金的认购渠道、基金定投等做了系统解读。作者在每一章的*后还列出了该节的关键词和一句话名词解释,有助于读者强化记忆、融会贯通。

读者可以通过阅读富有营养的漫画故事快速入门,在开怀一笑中对基金产生新的认识,减少在面对纷繁复杂的基金信息和产品时的迷茫,找到适合自己的理财方式,从而让投资决策更加理性、全面。


【作者简介】

三折人生,金融知识科普者,投资者教育专家。毕业于国内“985”大学的金融学专业,在国有银行、综合金融集团等多家金融机构有14余年工作经验,与知名银行、券商、交易所、世界自然基金会等众多大型机构有深度合作。主要研究领域包括金融、财经,以及理财资管、基金、保险等适合大众的投资品类。

2016年创建公众号“三折人生”,以漫画形式进行金融知识科普和投资者教育,是以金融为主的高品质漫画科教公众号。5年间,作者画笔不辍,用13750张漫画构建了金融体系版图,收获了30余万名忠实读者。仅是图解“委托贷款”的作品单篇阅读量就超过100万,得到了业内的高度认可。作品曾被多家机构转发,如上海证券交易所、深圳证券交易所、中华人民共和国人民法院、中央国债登记结算有限责任公司等。在今日头条上亦有多篇作品成为爆款,多次获得青云计划等奖励。

被粉丝亲切称为“折折”“折叔”的三折,自我评价是喜欢刨根问底的书呆子,爱好写写画画的乐天派。始终认为不要低估自己的投资才能,当你开始关注投资、学习投资时,你就已经成功了一半。


【目录】

常识篇 关于基金

01 基金的起源:曾是有钱人的专属
1.1 “私募基金”的萌芽
1.2 “信托基金”的萌芽

02 基金的概念:证券投资基金
2.1 证券投资基金:托管人与管理人
2.2 购买基金vs存银行的3个区别

03 基金的类型(一):根据“投资对象”分类
3.1 债券基金:收益有保障
3.2 股票基金:收益越高,风险越大
3.3 货币基金:“准储蓄”称号
3.4 混合基金:均衡风险
3.5 指数基金:股票指数涨跌的完美复制版

04 基金的类型(二):看基金七十二变
4.1 开放式基金vs封闭式基金:按照基金规模的固定性区分
4.2 ETF和LOF:高性价比基金
4.3 成长型/收入型/平衡型基金:按照风险与收益区分
4.4 公司型/契约型/QDII基金:按照组织形态区分


05 基金的产品要素:投资重要的事
5.1 认购和申购:关于购入时机的博弈
5.2 信源早知道:专业的事情交给专业的人

06 基金的募集方式: 认识自己后再选择
6.1 公募基金和“双十规定”:得满足好几个“小”目标
6.2 私募基金:成熟的高端投资者看过来

07 基金的收益来源:钱生钱的门道
7.1 基金收益:利息、股利、资本利得
7.2 基金投资人的收益来源:基金单位净值、资本利得、红利

08 基金的收益计算:投资高手这样看收益
8.1 溢价和折价:选择基金的重要时机
8.2 货币基金收益率:主要看两个指标

09 基金的风险:识别风险才能战胜危机
9.1 投资基金的3个风险
9.2 评估基金风险的3个指标

10 基金的投资杠杆:找准撬动地球的支点
10.1 内部加杠杆:“借鸡生蛋”你学会了吗
10.2 外部加杠杆:优先级份额和劣后级份额的巧妙组合

11 分级基金:AB搭配,投资不累
11.1 三类份额:一款产品满足两类人的需求
11.2 场内外的申购和赎回:内外有别
11.3 折算方式:合久必分

实操篇 基金投资

12 怎么挑基金:合适才是重要的
12.1 交易三原则:有规矩才成方圆
12.2 如何选择合适的基金管理公司:4433法则
12.3 如何选择合适的基金经理:操盘手的3个修养”

13 配置方式:不同篮子应该放多少鸡蛋
13.1 配置公式:投资股票或股票型基金的比例公式
13.2 三种常见的组合方式:杠铃式、金字塔式和核心卫星式

14 认购渠道:认准选购平台
14.1 在哪儿买:3个靠谱渠道要牢记
14.2 基金招募说明书:投资人必看

15 基金的账户:原来账户也分彼此
15.1 基金TA账户:此账户管基金品类
15.2 基金交易账户:彼账户管渠道来源

16 收费方式:时机灵活
16.1 前端和后端收费:按认购和申购基金的时间点收费
16.2 基金转换:费用极少 330

17 基金定投:买进还是卖出,是个问题
17.1 定投指数基金:稳稳把握定投三要素
17.2 “华尔街教父”格雷厄姆的两个投资决策指标

18 退出方式:看基金花式退场
18.1 垫资:实现T 0日赎回到账
18.2 封闭式基金到期后处理方式:清盘和“封转开”
18.3 非交易过户的3 种情况:赠与、继承、司法强制执行

参考书目
风险提示


【免费在线读】

世界上到底有什么方式能让我们“躺着赚钱”?这可不是不劳而获,而是一种“睡后”收入。当你伸着懒腰,睡眼惺忪打开手机,“叮咚”——发现又有新的投资收益到账时,那真是一种无“穷”的乐趣。
投资基金,可以算作一种“躺着赚钱”的方式。
对于基金,我们并不陌生,时常会听到这个词。但对许多人来说,基金具体是做什么的、怎么做,他们却不一定说得清楚。这就好像美味的大盘鸡,我们都吃过、馋过或者听过,但它具体是怎么做的,我们不一定说得出来。
那到底什么是基金?
在不同的国家,基金有不同的称谓。比如,在英国,基金被称为单位信托;在日本,基金被称为单位投资信托;在美国,基金主要是指共同基金。
我们中国投资者挂在嘴边的基金,通常是指证券投资基金,也就是把众多投资者分散的资金集中起来,交给基金管理人管理,由基金托管人托管,以投资组合的方式进行证券投资,投资者利益共享、风险共担。基金不需要我们主动打理,就算一种“躺着”的投资方式了。
那究竟是哪些人在投资基金?
世界上早的基金雏形诞生于荷兰,当时是皇室贵族独享,而后逐步在全球范围内发展起来。1868 年,英国成立“海外及殖民地政府信托基金”,公开向社会公众发售,可以算作真正意义上的基金;1924 年在美国成立的“马萨诸塞州投资信托基金”是世界
只公司型可赎回份额的开放式基金。基金不再是有钱人的福利,也不是有闲人的专享,特别是随着经济的发展,生活水平不断提高,普通民众的理财需求日益增加,基金已成为一种与我们紧密相关的重要投资方式。
投资基金获取收益,就如同要做出一盘美味的大盘鸡,我们自己烹饪技术不行,不如大家一同出资请一位大厨帮我们掌勺,何乐而不为呢?基金管理人就是那位大厨。但市场上的大厨良莠不齐,找到一名优秀的大厨可是一门技术活儿。此时,懂点儿基金知识就显得尤为重要。面对林林总总的产品,若能知其然并知其所以然,那就可以帮助我们减少风险。然而,对一些初涉投资领域的朋友来说,基金中的专业术语往往稍显晦涩。
我总是在想,是否可以把复杂的金融知识以一种简洁易懂的方式展现出来,是否可以把佶屈聱牙的财经专业术语捏碎,让读者一看就懂。我发现漫画是个不错的载体。于是,2016 年,我开始在微信公众号“三折人生”上进行创作,主要用漫画解读金融知识,积
累了不少忠实读者。但我一直没有机会以一本书的形式系统地讲解某一个知识点,这次,《躺着赚钱的漫画基金书》给了我这个契机。我希望能通过深入浅出的例子、幽默生动的漫画,让读者在会心一笑中对基金有新的认识。
这本书将基金内容分为常识篇和实操篇。
常识篇力求让我们“纸上得来不觉浅”,包括基金的起源、基金的概念、基金的类型、产品要素、募集方式、收益来源、收益计算、基金的风险、投资杠杆和分级基金等内容。这部分主要是让投资者对基金有全局性的认识。比如,它让你在面对形形色色的基金时,恍如步入一家大型“养鸡场”,各个品种的鸡让你眼花缭乱。本书对基金种类进行了系统性分类,让你能轻而易举地分辨出“大公鸡”“花母鸡”“白毛乌骨鸡”。又比如,你知道为什么货币基金被称为“准货币”,具有“准储蓄”的功能吗?它是怎么做到的?本书也会给你答案。
实操篇的目的是让我们“绝知此事要躬行”,包括基金的挑选、配置方式、认购渠道、账户、收费方式、基金定投和退出方式。实践出真知,这部分是让读者在实际投资基金时能更好地上手。比如,基金定投就是一种“懒人”投资秘诀。择时和选股可以说是投资中难的考题,我们总是会被各种情绪干扰,总感觉自己在错误的时间选择了错误的股票。而基金定投是指定期买入确定数量的指数基金,这种“躺倒”的投资方式能平抑我们的成本,通过持有一段时间,能让我们获得相对不错的收益。至于具体是怎么做到的,本书可以帮你掌握这一投资秘籍。
如果你在翻看“正经”的财经书,面对海量数据昏昏欲睡,却又有一双想获取知识的大眼睛,那么恭喜你,这本书还真可能适合你;如果你面对理财客户种种奇怪的问题,而不知道如何解答,那么恭喜你,这本书可能可以帮你“降维打击”,助力客户了解产品。
如果你在阅读本书后,面对市场上纷繁复杂的基金产品,收到如下类似效果:一个人给你端出一盘热气腾腾的大盘鸡,并吹嘘这盘鸡如何美味的时候,你挑了挑眉,云淡风轻地指了指:“哎,不正宗!”那本书的初衷就算基本实现了。
《躺着赚钱的漫画基金书》的顺利出版,离不开中信出版社漫游者的李穆总编、韩笑主编、策划编辑罗洁馨老师、责任编辑杨杉杉老师和陈弘芳老师等的指导,离不开鹏华基金聂连杰总经理以及图解金融府申、马风、王祎等老师的帮助。感谢给予本书支持的
各位朋友、老师和我亲爱的家人,月亮照我前行,鞠躬。
书中难免有错误或者纰漏,也恳请广大读者不吝赐教。书中观点仅供参考,不构成具体投资建议。
再次谢谢读者朋友们的一路支持,让我们的人生不打折,“躺着赚钱”,乐趣无“穷”。
好吧,闲话少说,下面就让我们一起开启一段大“画”基金之旅吧!


【书摘与插画】


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